Zásady proti praní špinavých peněz

Rozsah našich zásad AML

Jedná se o naše vlastní zásady proti praní špinavých peněz, které jsou v souladu s doporučeními FATF. Platí pro každý účet, vklad, výběr a platební cestu, kterou provozujeme. Jeho účelem je zabránit tomu, aby byly naše služby využívány k přesunu, maskování nebo uvádění výnosů z trestné činnosti.

Důležitá kontrola identity

Před první výplatou ověříme účet bez limitu částky. Požadujeme státem vydaný průkaz totožnosti, doklad o adrese a v případě potřeby doklad o způsobu platby. Dokumenty jsou splatné do 30 dnů a běžná lhůta pro přezkoumání je přibližně 10 dnů. Můžeme si vyžádat další informace, pokud to odůvodňují ukazatele rizik.

Záznamy a monitorování transakcí

Uchováváme záznamy o transakcích, abychom mohli sledovat cestu finančních prostředků, sladit vklady a výplaty, kontrolovat sázky a platební reference, vyšetřovat anomálie a dokumentovat rozhodnutí o shodě. Automatické a manuální kontroly berou v úvahu neobvyklou velikost, rychlý pohyb finančních prostředků, změny platební metody, nekonzistentní údaje o poloze a vzorce, které neodpovídají běžné činnosti účtu.

Zdroj finančních prostředků

Můžeme požádat o důkaz o zdroji prostředků, když je kumulativní aktivita značná, když vklady a výběry probíhají rychle s malou hrou, když profil účtu nevysvětluje aktivitu nebo když se změní platební metoda. Výplatní páska, záznam o obchodním příjmu, výpis z účtu nebo potvrzení o prodeji nám mohou pomoci porozumět činnosti. Materiál kontrolujeme pouze pro účely uvedeného rizika.

Kontrola platební cesty

Vklady kartou se obvykle vracejí na stejnou kartu až do výše vložené částky. Výběry financované bankou se obvykle vracejí na stejný ověřený bankovní účet. Výběry kryptoměn vyžadují adresu peněženky spojenou s hráčem. Tyto ovládací prvky pomáhají zabránit třetím stranám používat účet k přesměrování prostředků.

Kategorie rizika

Rozšířenou kontrolu aplikujeme tam, kde je hráč politicky exponovaný, napojený na jurisdikci s vyšším rizikem, spojený s obavami ze sankcí nebo spojený s neobvyklou aktivitou více účtů. Rozšířená kontrola může zahrnovat další dokumentaci, bližší sledování, pozastavení plateb nebo rozhodnutí nepokračovat v obchodním vztahu.

Sankce a omezená aktivita

Kontrolujeme relevantní informace o sankcích a můžeme zablokovat aktivitu, uzavřít účet nebo zachovat záznamy, pokud existuje věrohodná shoda nebo jiné vážné obavy. Neslibujeme výsledek před dokončením kontroly. Hráč nesmí používat naše služby k tomu, aby se vyhnul sankcím, zatajil skutečné vlastnictví nebo financoval nezákonné chování.

Hlášení a důvěrnost

Když fakta vytvoří důvod pro zprávu o podezřelé činnosti, předáme ji důvěrně příslušné finanční zpravodajské jednotce. Neříkáme hráči, že takové hlášení bylo učiněno nebo zváženo. Interní poznámky, důkazy a rozhodnutí jsou k dispozici pouze oprávněným osobám s potřebou souladu.

Zaměstnanci a kontroly

Kolegové s povinnostmi týkajícími se zákazníků, plateb nebo dodržování předpisů absolvují školení AML a dodržují eskalační postupy. Přístup k informacím o případech je založen na rolích a kontroly kontrolujeme, když se změní platební vzorce, metody podvodů nebo operační rizika. Funkce dodržování předpisů může pozastavit transakci, zatímco kontrola probíhá.

Kontakt

Dotazy týkající se těchto zásad můžete zasílat na adresu [email protected]. Neposílejte hesla, plná čísla karet nebo nepotřebné doklady totožnosti běžným e-mailem. Pokud budeme potřebovat dokumentaci, sdělíme vám vhodnou zabezpečenou cestu k účtu.